21. Субординированные займы
|
(в миллиардах российских рублей) |
2012 |
2011 |
|
Субординированный заем, привлеченный от Банка России |
303,3 |
303,3 |
|
Субординированные займы, привлеченные в рамках MTN-программы |
61,1 |
— |
|
Прочие субординированные займы |
20,3 |
0,2 |
|
Итого субординированных займов |
384,7 |
303,5 |
В декабре 2008 года Группа получила субординированный заем от Банка России в сумме 500 миллиардов рублей по фиксированной процентной ставке 8,0% годовых. Выдача займа была организована тремя траншами. В мае 2010 года Группа погасила часть субординированного займа в размере 200 миллиарда рублей. Оставшаяся часть данного займа погашается двумя траншами: в октябре 2019 года и в декабре 2019 года. 30 июля 2010 года в результате дополнительного соглашения с Банком России процентная ставка была снижена до 6,5% годовых. По состоянию на 31 декабря 2012 года субординированный заем был отражен по амортизированной стоимости 303,3 миллиарда рублей (2011 год: 303,3 миллиарда рублей), эффективная процентная ставка по займу составила 6,5% годовых (2011 год: 6,5% годовых).
В октябре 2012 года Группа осуществила двенадцатый выпуск нот участия в кредите в рамках MTN-программы заимствований на сумму 2 миллиарда долларов США, рублевый эквивалент которого составил 63 миллиарда рублей на дату привлечения средств. Ноты получили статус субординированных. Срок погашения данных нот наступает в октябре 2022 года, контрактная фиксированная процентная ставка — 5,1% годовых. По состоянию на 31 декабря 2012 года ноты участия в кредите были отражены по амортизированной стоимости 61,1 миллиарда рублей. Эффективная процентная ставка составила 5,2% годовых.
В случае ликвидации Банка кредиторы по данным займам будут последними по очередности выплаты долга.
Оценочная справедливая стоимость субординированных займов представлена в Примечании 35. Анализ субординированных займов по структуре валют и срокам до погашения представлен в Примечании 32. Информация по операциям со связанными сторонами представлена в Примечании 37.