Комплаенс
Комплаенс, понимаемый как соответствие деятельности банка законодательству, стандартам саморегулируемых организаций и этическим нормам ведения бизнеса, является сегодня важным фактором укрепления доверия к финансовым институтам, показателем их правовой зрелости. Сбербанк строит систему управления комплаенс-риском по таким направлениям, как:
- предупреждение должностных злоупотреблений и коррупционных правонарушений;
- предотвращение и урегулирование конфликтов интересов, возникающих в процессе осуществления банком своей деятельности;
- противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма;
- соблюдение лицензионных и иных регуляторных требований в области финансовых рынков;
- обеспечение рыночного поведения и справедливой конкуренции при совершении операций на финансовых рынках, предотвращение недобросовестных практик на финансовых рынках (использование инсайдерской информации, манипулирование ценами и другие);
- соблюдение экономических санкций и ограничений, установленных Российской Федерацией, а также международными организациями и отдельными государствами;
- обеспечение прав клиентов, включая инвестиционную деятельность.
Банк стремится к развитию комплаенс-культуры как части корпоративной культуры, ставит своей целью добиться соблюдения комплаенс-требований всеми сотрудниками.
Сбербанк активно применяет лучшие мировые практики по противодействию использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, в том числе утвержден и опубликован на сайте банка перечень информации, относящейся к инсайдерской; применяются ограничения на совершение сделок с ценными бумагами банка и его дочерних и зависимых обществ. В банке создана необходимая нормативная база для управления вопросами конфликта интересов, в том числе при совершении сделок с заинтересованностью, регламентированы механизмы принятия управленческих решений и норм поведения работников банка.
К сожалению, в 2012 году мы снова столкнулись с фактами коррупции среди сотрудников банка: 4 человека были арестованы по обвинению в коммерческом подкупе. Это совместная работа правоохранительных органов и службы безопасности банка. Мы планируем в дальнейшем только ужесточать меры, направленные на противодействие коррупции. В 2013 году планируется разработать и принять внутреннюю политику банка в области противодействия коррупции.
Банк также уделяет особое внимание мерам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Меры, предпринятые в 2012 году и позволяющие сделать данную работу более эффективной, включали:
- специальный обучающий семинар с участием представителей профильных федеральных ведомств и Банка России, который посетило около 300 руководителей и сотрудников подразделений финансового мониторинга;
- разработку специального мультимедийного обучающего курса по ПОД/ФТ для осуществления дистанционного обучения сотрудников банка;
- автоматизацию ряда ключевых процессов, позволяющих эффективно выполнять требования федерального законодательства;
- актуализацию внутренних методических рекомендаций для всех подразделений банка, направленных на выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.